2025 재산세 납부 일정·고지서 확인법·위택스 납부 방법

 

 

2025 하반기 재산세 납부 완벽 정리! 깜빡하면 3% 더 낸다

18,240 읽음

2025.09.01 | 생활 세금 전문가

핵심 요약

• 2025년 하반기 재산세 납부 기간은 9월 16일~30일까지
• 7월에 받지 못한 토지분과 주택 2기분 고지서 확인 필수
• 기한 넘기면 3% 가산금 즉시 부과, 장기 체납 시 재산 압류
• 위택스나 지방세입계좌로 간편하게 납부 가능

"어? 재산세 고지서가 또 왔네? 7월에 냈는데 왜 또 내라고 해?"

9월이 되면 많은 분들이 이런 혼란을 겪으세요. 재산세는 1년에 두 번 나눠서 내는 세금이라서 7월에 한 번 냈다고 끝이 아니에요. 특히 집이나 땅을 가지고 계신 분들은 9월에도 꼭 챙겨야 하거든요.

오늘은 2025년 하반기 재산세에 대해 완벽하게 정리해드릴게요. 언제 내야 하는지, 얼마나 내야 하는지, 그리고 어떻게 하면 절세할 수 있는지까지 꼼꼼히 알려드리겠습니다.

재산세란 무엇이고, 왜 두 번 낼까? 🤔

재산세란 매년 6월 1일 기준으로 토지, 건물, 주택 등을 소유한 사람이 내는 지방세예요. 이 제도는 재산을 보유하고 있는 것 자체에 과세하는 보유세인데요. 그래서 집을 사서 살든, 빌려주든, 비워두든 상관없이 무조건 내야 해요.

많은 분들이 "왜 두 번이나 내야 하나?" 궁금해하시는데, 이유가 있어요. 한 번에 많은 금액을 내기 부담스러우니까 7월과 9월로 나눠서 내도록 한 거예요. 그래서 7월에는 주택 1기분과 건축물, 선박, 항공기분을 내고, 9월에는 토지와 주택 2기분을 내게 되는 거죠.

잠깐, 예외도 있어요!

주택분 재산세 총액이 20만원 이하라면 7월에 한꺼번에 다 부과돼요. 9월을 기다릴 필요 없이 7월에 끝나는 거예요. 반대로 말하면 20만원을 넘으면 7월과 9월에 반반씩 나눠서 내야 한다는 뜻이죠.

2025년 하반기 재산세 납부 일정 📅

구분	납부 기간	과세 대상
1기 (상반기)	7월 16일 ~ 7월 31일	주택 1/2, 건축물, 선박, 항공기
2기 (하반기)	9월 16일 ~ 9월 30일	토지, 주택 나머지 1/2

하반기 재산세 납부 기간은 2025년 9월 16일부터 9월 30일까지예요. 이 기간을 넘기면 자동으로 3%의 가산금이 붙어요. 그래서 달력에 표시해두거나 알람을 설정해두는 게 좋아요.

과세 기준일은 2025년 6월 1일이에요. 이날 기준으로 토지나 주택을 실제로 소유하고 있던 사람이 내야 하거든요. 예를 들어 6월 2일에 집을 샀다면 올해 재산세는 안 내도 돼요. 대신 파는 사람이 내야 하죠.

재산세, 얼마나 내야 할까? 계산법 공개 💰

많은 분들이 가장 궁금해하시는 부분이에요. "도대체 재산세를 얼마나 내야 하는 거지?" 재산세는 공시가격을 기준으로 계산하는데, 생각보다 복잡하지 않아요.

재산세 계산 기본 공식

과세표준 = 공시가격 × 공정시장가액비율 (60%)

재산세 = 과세표준 × 세율

여기서 공정시장가액비율이란 실제 시장 가격 대비 과세 기준이 되는 비율을 말해요. 주택은 60%, 토지는 70%를 적용해요. 쉽게 말하면 내 집 공시가격의 60%만 재산세를 계산하는 기준으로 삼는다는 뜻이에요.

주택 재산세 세율표

과세표준	세율
6천만원 이하	0.1%
6천만원 초과 ~ 1억5천만원 이하	0.15%
1억5천만원 초과 ~ 3억원 이하	0.25%
3억원 초과	0.4%

실전 계산 예시

공시가격 5억원짜리 아파트를 가지고 계신다면 이렇게 계산해요.

1단계: 과세표준 계산

5억원 × 60% = 3억원

2단계: 재산세 계산 (구간별 적용)

• • 6천만원까지: 6천만원 × 0.1% = 6만원
• • 6천~1.5억원: 9천만원 × 0.15% = 13만5천원
• • 1.5억~3억원: 1억5천만원 × 0.25% = 37만5천원

총 재산세: 6만 + 13.5만 + 37.5만 = 57만원

2기분 납부액: 57만원 ÷ 2 = 28만5천원

이 금액에 지방교육세(재산세의 20%)와 지역자원시설세 등이 추가로 붙어요. 그래서 실제로 내는 금액은 재산세 본세보다 약간 더 많아요.

재산세 납부 방법, 이렇게 하세요 📱

예전엔 은행에 직접 가서 내야 했지만, 이제는 집에서도 쉽게 낼 수 있어요. 하반기 재산세 납부 방법은 여러 가지가 있는데, 본인에게 편한 방법을 선택하시면 돼요.

온라인 납부 (가장 편리)

1. 위택스(www.wetax.go.kr) 접속
2. 공동인증서 또는 간편인증으로 로그인
3. '납부하기' 메뉴에서 고지서 확인
4. 신용카드, 계좌이체, 간편결제로 납부

위택스에서 납부하면 카드 포인트도 쌓을 수 있고, 영수증도 바로 출력할 수 있어서 편리해요.

그 외 납부 방법

• STAX 앱: 스마트폰으로 간편하게
• ARS 납부: 1422-11 전화 후 안내에 따라 납부
• 가상계좌: 고지서에 적힌 가상계좌로 이체
• 은행 창구: 고지서 가지고 은행 방문
• ATM기: 현금카드나 신용카드로 납부

"저는 위택스 앱으로 내요. 알림도 오고, 카드 포인트도 쌓여서 일석이조예요. 은행 갈 필요도 없고 정말 편하더라고요!"

놓치면 안 되는 재산세 절세 꿀팁 💡

같은 재산세라도 어떻게 내느냐에 따라 절세할 수 있는 방법들이 있어요. 합법적으로 세금을 줄일 수 있는 방법들을 알려드릴게요.

1세대 1주택 세율 특례

1세대가 1주택만 보유하고 있으면 세율이 절반으로 줄어요. 예를 들어 과세표준 6천만원 이하 구간은 0.1%에서 0.05%로 낮아지는 거죠.

단, 주택 공시가격이 9억원을 넘으면 이 혜택을 받을 수 없어요. 그리고 실제로 거주하지 않아도 1주택이기만 하면 혜택을 받을 수 있어요.

임대주택 등록 감면

공시가격 5억원 이하 주택을 임대사업자로 등록하면 재산세 25% 감면 혜택이 있어요. 이 제도는 2027년 12월 31일까지 한시적으로 적용되니까 해당되시는 분들은 꼭 챙겨보세요.

전자고지 신청하면 세액 공제

우편 고지서 대신 전자고지를 신청하면 연간 최대 2,000원까지 세액 공제를 받을 수 있어요. 금액은 작지만 환경도 지키고 세금도 줄이는 일석이조죠.

자주 묻는 질문 모음

Q: 고지서를 못 받았어요. 어떻게 하나요?

A: 위택스나 STAX 앱에서 본인의 재산세 고지 내역을 직접 조회할 수 있어요. 고지서가 안 왔다고 해서 안 내도 되는 건 아니니까 꼭 확인해보세요.

Q: 집을 8월에 팔았는데 9월 재산세는 누가 내나요?

A: 6월 1일 기준 소유자가 내야 해요. 8월에 팔았어도 6월 1일엔 본인 소유였으니까 본인이 내야 하는 거예요. 다만 매매 계약서에 재산세 분담에 대한 약정이 있다면 그에 따라 정산할 수 있어요.

Q: 기한을 넘기면 어떻게 되나요?

A: 9월 30일 기한을 하루라도 넘기면 3% 가산금이 자동으로 붙어요. 그리고 장기간 체납하면 재산 압류 등 강제징수 절차가 진행될 수 있어요.

Q: 재산세를 분할 납부할 수 있나요?

A: 재산세 본세가 250만원을 초과하면 납부 기한으로부터 45일 이내에 분할 납부를 신청할 수 있어요. 관할 지자체에 문의해보세요.

체크리스트: 9월 재산세 납부 전 확인사항 ✅

• ☐ 고지서 확인 (우편 또는 전자고지)
• ☐ 납부 금액과 계좌 확인
• ☐ 납부 방법 결정 (위택스, 앱, 은행 등)
• ☐ 납부 기한 체크 (9월 16일~30일)
• ☐ 절세 혜택 대상 여부 확인
• ☐ 납부 후 영수증 확인

지금까지 2025년 하반기 재산세 납부에 대한 모든 정보를 정리해드렸어요. 매년 9월이 되면 재산세로 고민하시는 분들이 많은데, 미리미리 준비하시면 당황하지 않고 처리하실 수 있어요.

특히 9월 30일 기한을 절대 놓치지 마세요. 하루만 늦어도 3% 가산금이 붙으니까 달력에 표시해두거나 알람을 설정해두는 게 좋아요. 위택스 앱을 설치해두면 자동으로 알림이 와서 더 편리하고요.

그리고 1세대 1주택 특례나 임대주택 감면 같은 절세 혜택이 있는지 꼭 확인해보세요. 합법적으로 세금을 줄일 수 있는 방법들이니까 놓치면 아까워요.

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재산세 납부하면서 유용했던 방법이나, 절세 팁이 있다면 댓글로 공유해주세요. 궁금한 점이나 추가로 알고 싶은 내용이 있다면 언제든 댓글로 남겨주시면 답변드릴게요!